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2018年7月15日 星期日
大学生借款8千却要还30万,济南警方打掉多个“套路贷”犯罪团伙!
发布时间:2018-07-13 12:54:39     收藏50

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近期,济南警方打掉多个“套路贷”犯罪团伙

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专案组在研判案情

“您好,这里是某某小额贷款公司……”如果您接到这样的营销电话,请务必提高警惕,当心被卷入“套路贷”陷阱。以年轻人特别是大学生作为主要目标,借钱收取利息只是外壳,核心是无休止地侵占别人的财产,这样的贷款诈骗手段因套路满满,被称为“套路贷”。
近期,济南警方打掉多个“套路贷”犯罪团伙。为防止更多人卷入“套路贷”陷阱,7月12日,济南公安召开新闻通报会,深度解读“套路贷”的套路。

陷入连环套 借款1万只拿到500

2016年,为购买最新款某品牌手机,大学生小张走进了济南火车站附近一家小额贷款机构。在这里,小张借款9000元。之后,他在还款期限内按照预定还款,直至剩余3000元左右欠款未还时,因丢失银行卡而导致还款逾期。没过几天,贷款机构联系小张,因为逾期,小张的欠款已经从3000元滚到了7000元。

为了“帮助”小张还款,这家贷款机构介绍小张去了另一家借贷机构——齐鲁私贷。他有所不知,该机构未经批准、没有任何资质。此后,“齐鲁私贷”员工刘某诱骗小张借高利贷15000元,其中7402元用于偿还上家借款,剩余7598元被刘某以各种费用的名义扣留,另外每10天要还息1500元,“先息后本”,直到还借本金15000元。在整个“借款”过程中,刘某称“借一押一”是“行业规矩”。“如果不借款,也要支付7000元的误工费”。在刘某的强迫与威胁下,小张被迫签了一份15000元的借款合同。

在还了“齐鲁私贷”3000元欠款后,没有经济能力的小张为了还款,又被刘某胁迫在第三家“公司”借款10000元,扣掉3000元各种费用后,实际到手只有7000元,这7000元又被刘某拿走6500元,小张手里只有500元。因仍然还不上第二家的本金15000元,刘某又胁迫张某在第四家“公司”借款6000元,实际到手却是4000元,这4000元中又被当场刘某拿走3500元。

不能按期还款 被暴力殴打和非法拘禁

与小张有着相似经历的还有不少人。大学生小王在“齐鲁私贷”实际借款10000元,被要求还款16000元,每半月还款8000元,分两次还清,还被要求“借一押一”,打借条32000元,同时按第二次应还款日期打借条32000元,每次逾期按32000元催收。小王因第一次还款逾期,被“齐鲁私贷”员工限制了人身自由,在此期间,还被8名嫌疑人轮番殴打。大学生小乔因还不上“齐鲁私贷”的借款,被非法限制人身自由长达40多个小时。

长清公安分局刑警大队副大队长田明表示,接到报警后,专案组制定了严密的侦查计划,一方面详细了解新发案件经过;另一方面由近及远,与大学路派出所协同作战,梳理了因放贷催收引发的所有警情和案件。

为不使一人漏网、防止有关证据被转移,今年1月23日晚,长清刑警大队组织30名警力,兵分三路对前期确定的嫌疑人办公地点和住处进行统一行动,当场传唤于某、齐某、刘某等11人,查获账本20余个、借款合同30余份以及相关借款人信息200余条,又于次日传唤嫌疑人3名。

专案组连夜组织审查,针对团伙的组织形式、人员构成、运营模式、如何放款、如何催收,尤其是放款催收过程中出现的诱骗、暴力、胁迫、侮辱、“轰炸”、限制人身自由等具体行为,进行了细致的审查查证,发现该团伙成员涉嫌敲诈勒索、非法拘禁等多起犯罪事实。

截至目前,长清警方已逮捕“套路贷”团伙8人,取保候审10人,上网追逃1人。

为维持高消费借款5000 欠条上却要写20万

从案件来看,大学生之所以被精准盯上,除了他们的防范意识不够高,陷入“套路贷”的众多陷阱外,过于超前的消费观念以及攀比心理作祟也是原因之一。大学生小月(化名)的例子,就十分具有代表性。

2017年6月,小月通过网上的贷款中介群认识了齐某,接触到了“齐鲁私贷”的线下贷款平台。在这之前,小月为了维持高消费,已经在众多借贷平台有借贷行为,因为消费无度,加上家庭条件比较优越,越积越多的债务并没有引起她的重视。为弥补之前借贷的窟窿,她向“齐鲁私贷”借款5000元,但是齐某表示,按照他们公司的规定,借5000元需要打20万元的借条,实际还款数额是9000元,10天一个还款周期。按照约定,小月在10天内还清了9000元。

7月12日,小月又向齐某借了3000元,但签的是5000元的借款合同,并打了10万元的借条。在规定的还款日期内,小月按照合同上的规定将5000元还清。在这之后,她再次向齐某借款5000元,但因种种原因并未及时还款。于是被齐某以人工费、逾期费为由,几次被逼签署了借款合同,并制造了虚假的流水。

过了一段时间,齐某打电话到小月家,告诉其家人小月欠款30万元。之后,他带着10万、20万元的借条,以及转账给小月的虚假流水,到小月家里要钱。家人并不知道,小月写下的30万元的欠条,其实对应的只是8000元欠款。

像齐某这样的做法,是非法贷款行为中常见的“套路”。济南市公安局法制支队一大队大队长艾峰训说,“套路贷”从表面看是民间借贷,但实际上他们从如何选择合适的被害人、怎么签订合同,如何保障在未来的法律诉讼中获得有利于自己的证据、怎样逐步占有被害人财产等等,都有一套相对严密的步骤。
(记者:吴永功)

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